Penipuan Archives - Porter-Billups

Waspada Modus Baru Penipuan Crypto, Kerugian Total Mencapai 451 Dolar — Blockchain Media Indonesia

Di dunia crypto yang terus berubah dengan cepat, pelaku jahat terus mengembangkan modus penipuan baru dan canggih untuk mengeksploitasi pengguna yang tidak curiga.

Diantara teknik jahat ini, satu modus penipuan baru yang sangat licik telah muncul, mengguncang dunia crypto sampai ke akarnya.

Itu adalah penipuan zero-transfer phishing yang kian meningkat, mengakibatkan kerugian keuangan yang signifikan bagi para penggemar dan investor crypto.

**Apa Itu Zero-Transfer Phishing?**

Zero-transfer phishing adalah pendekatan baru yang digunakan oleh penipu untuk menyasar riwayat transaksi pengguna tanpa perlu akses ke kunci pribadi mereka.

Sebaliknya, para penyerang memulai transaksi bernilai nol dari alamat mereka sendiri, yang kemudian muncul dalam riwayat transaksi korban.

Perbedaan liciknya terletak ketika para penipu menggunakan alamat yang mirip dengan alamat-alamat dengan yang pengguna pernah bertransaksi sebelumnya.

Biasanya, alamat-alamat tiruan ini dimulai dan diakhiri dengan serangkaian karakter yang sama, menjebak pengguna crypto ke dalam perangkap identitas yang keliru.

Sayangnya, pengguna akan terkena tipuan ini, tanpa sengaja menyalin dan menempel alamat penipu dari riwayat transaksi mereka, dan menunjukkannya sebagai penerima aset mereka. Konsekuensinya sangat mengerikan.

Modus Baru Penipuan Crypto

Berdasarkan laporan Crypto Potato, statistik terbaru dari platform analitik blockchain Bitrace menggambarkan gambaran yang suram tentang sejauh mana ancaman ini telah menyebar.

Para peserta pasar telah menderita kerugian besar, dengan lebih dari 451 juta Tether (USDT) jatuh ke dalam perangkap penipuan zero-transfer phishing di jaringan Tron.

Modus operandi baru ini tanpa diragukan lagi telah membuat investor dan komunitas kripto secara umum terkejut dan tidak percaya.

Jaringan Tron bukan satu-satunya tempat pertempuran bagi para pelaku jahat ini. Laporan terbaru menyoroti kerugian besar akibat penipuan phishing di berbagai blockchain lain.

Dalam insiden yang sangat mengkhawatirkan bulan lalu, seorang pengguna dompet Kraken mengalami kerugian besar sebesar 4,46 juta USDT saat secara tidak sengaja mentransfer aset mereka ke alamat phishing di blockchain Ethereum.

Kejadian yang sangat disayangkan ini menunjukkan tingkat keseriusan masalah dan urgensi pencarian solusi.

Selain itu, komunitas crypto terguncang ketika alat perdagangan crypto, None, terpaksa menutup operasinya akibat serangan phishing.

Pihak yang mengimplementasikan None kehilangan 41,52 ether (ETH) dan sebanyak 11.7000 token NONE, dengan total nilai mencapai US$76.500. Insiden ini menjadi pengingat nyata bahwa tidak ada entitas atau individu yang kebal dari bahaya zero-transfer phishing.

Dalam peristiwa yang lebih mengkhawatirkan, satu whale terkenal juga menderita kerugian besar sebesar US$24,23 juta dalam Ethereum yang telah di-liquid stake kepada para penipu phishing, meskipun mereka memiliki pengalaman yang luas dalam dunia teknologi blockchain.

Insiden ini dianggap sebagai salah satu serangan phishing kripto terbesar dalam beberapa waktu terakhir, menekankan ancaman yang terus berkembang dan meluas.

Bahkan pemain besar dalam industri crypto tidak terhindar dari ancaman ini.

Dalam langkah yang mengejutkan, perusahaan penerbit USDT, Tether, membekukan 20 juta USDT yang pengguna secara tidak sengaja kirimkan kepada penipu phishing pada bulan Agustus, membuka mata terhadap seriusnya masalah ini. [st]

…

by pbnbigesdi Posted on November 15, 2023

Korban Penipuan Crypto, Lansia 77 Tahun Kehilangan US$661 Ribu — Blockchain Media Indonesia

Seorang lansia berusia 77 tahun dilaporkan menjadi korban penipuan crypto, hingga kehilangan uang senilai US$661 ribu.

Cryptoglobe melansir laporan CNBC, bahwa pelaku penipuan crypto membujuk Marjorie Bloom, seorang janda berusia 77 tahun dan mantan pengacara federal yang telah pensiun untuk menjual semua asetnya.

“Oknum penipuan crypto meyakinkan Bloom untuk menjual semua asetnya, termasuk tabungan, saham, dan polis asuransi, dengan alasan melindungi tabungan hidupnya dari penjahat yang diklaim telah mencuri data pribadinya,” demikian dilaporkan media crypto dalam artikel baru-baru ini.

Kisah penderitaan dimulai pada musim semi tahun 2021 ketika Nyonya Bloom menerima peringatan palsu dari Microsoft di komputernya, taktik yang sering digunakan oleh penipu.

Peringatan tersebut mendorong wanita lansia tersebut untuk menghubungi nomor telepon yang tertera di layar, yang ternyata oknum penipuan crypto yang mengaku sebagai penyelidik penipuan di PNC Bank, tempat dia menjadi nasabah selama bertahun-tahun, dan menjadi korban.

Panggilan ini menghubungkannya dengan seorang penipu yang berpura-pura menjadi seorang insinyur Microsoft. Tanpa sepengetahuannya, ini adalah langkah pertama dalam penipuan yang dirancang dengan cermat.

Setelah Bloom berbicara dengan insinyur palsu Microsoft, dia dialihkan ke individu lain yang mengaku sebagai penyelidik penipuan di PNC Bank, lembaga tempat dia menjadi nasabah setia selama bertahun-tahun.

Penipu tersebut memberi tahu Nyonya Bloom bahwa rekening banknya dalam bahaya serius, dengan mengklaim bahwa data pribadinya telah dicuri oleh penjahat.

Untuk melindungi tabungan hidupnya, penipu itu meyakinkannya untuk menjual asetnya, termasuk tabungan, saham, dan sebuah anuitas, semuanya sambil mendesaknya untuk merahasiakan situasi ini.

Para penipu memanfaatkan teknik yang dikenal sebagai “amygdala hijack,” yang menargetkan pusat emosi otak, melewati pemikiran rasional dan memaksa korban untuk bertindak dengan cepat tanpa mempertimbangkan konsekuensinya.

Taktik ini sangat efektif pada Bloom, membuatnya mengambil keputusan yang mengubah hidup untuk mentransfer tabungan hidupnya.

Setelah menyadari bahwa dia telah menjadi korban penipuan, Bloom segera menghubungi PNC Bank, hanya untuk mengetahui bahwa tidak ada pegawai semacam itu.

Penipuan tersebut meninggalkannya dalam keadaan batin dan finansial yang hancur.

Kenyataan bahwa putrinya, Ester, adalah seorang eksekutif tingkat tinggi di divisi “Make It” CNBC, menambah lapisan ironi dalam kasus ini. Pengetahuan putrinya mungkin dapat membantunya menghindari situasi yang mengganggu ini.

Meskipun mengalami penderitaan emosional dan kerugian uang yang telah diperolehnya dengan susah payah, Marjorie Bloom memutuskan untuk mengambil tindakan hukum terhadap PNC Bank pada Mei 2022.

Dalam gugatannya, dia menuduh bank tersebut mengabaikan tanda-tanda bahaya dan gagal melindunginya dari eksploitasi finansial.

Meskipun tuntutan kelalaian ditolak oleh seorang hakim federal, tuntutan pelanggaran kontrak diperbolehkan untuk dilanjutkan. Pada akhirnya, gugatan penipuan crypto tersebut diselesaikan pada bulan September, tetapi rinciannya tidak diungkapkan.

Menurut FBI dan CNBC, penipuan dukungan teknis semakin sering menargetkan warga lanjut usia. Pada tahun 2022, penipuan semacam itu mengakibatkan kerugian senilai $588 juta di kalangan para lansia.

Penipuan-penipuan ini sering melibatkan penjahat yang berpura-pura menjadi teknisi komputer dari perusahaan-perusahaan terkenal, meyakinkan korban untuk mentransfer uang ke rekening palsu. [ab]

…

by pbnbigesdi Posted on November 14, 2023

Penipuan Crypto Marak di Amerika, Nenek-nenek Pun “Disikat” — Blockchain Media Indonesia

Tindak penipuan crypto kembali marak di Amerika Serikat tanpa pandang bulu, bahkan seorang nenek pun turut menjadi korban.

Kabar tersebut dilansir Yahoo Finance dari Los Angeles Times baru-baru ini, di mana seorang guru pensiunan berusia 80 tahun, yang diidentifikasi sebagai Ibu K, mengadukan penipuan crypto melalui ATM Bitcoin.

Peristiwa penipuan crypto bermula ketika si nenek berinisial K (yang ingin tetap anonim karena lebih waspada dalam memberikan informasi pribadinya) mendapat peringatan pop-up keras bahwa komputernya terinfeksi virus.

Setelah menelepon nomor dukungan teknis palsu, si nenek lalu diarahkan berbicara dengan oknum penipuan crypto yang menyamar sebagai FBI.

Nyonya K mengira rekening bank Chase miliknya telah diretas oleh hacker Tiongkok yang terlibat dalam kasus pornografi anak. Sengaja membuat aksinya tampak rumit, penipu juga mengirimkan email palsu dari bank Chase kepada Nyonya K.

“Jika ini tidak begitu rumit, saya mungkin akan sedikit lebih bijak dan tidak jatuh ke dalam perangkap ini. Saya merasa begitu kecewa pada diri sendiri bahwa saya benar-benar terjebak,” kata Nyonya K.

Nyonya K mengatakan bahwa penyamar FBI itu memberitahunya untuk menarik US$75.000 dalam bentuk tunai selama tiga hari dari rekening cek Chase miliknya dan tidak memberi tahu siapa pun.

Jika pekerja bank bertanya, penipu crypto meminta si nenek mengatakan bahwa dia menarik uang tunai untuk konstruksi.

Penyamar FBI meyakinkan Nyonya K bahwa dia dapat membantu penegak hukum menangkap pelaku pedofil jika dia mengonversi uang tersebut menjadi cryptocurrency dan mentransfer dana tersebut ke dompet digital yang akan dimonitor oleh lembaga tersebut.

Oknum penipu mengarahkan Nyonya K ke mesin ATM Bitcoin Coinhub di sebuah toko donat di Highland Park, yang menerima hingga US$25.000 dalam bentuk tunai setiap hari per orang.

Saat dia menyadari bahwa itu adalah penipuan, Nyonya K telah mengirimkan US$69.000 kepada oknum penipu. Dia melaporkan kejahatan tersebut kepada polisi tetapi belum bisa mendapatkan kembali uangnya.

Regulasi untuk Mesin ATM Crypto

Menurut hukum federal, operator mesin ATM Bitcoin umumnya dianggap sebagai bisnis layanan uang, sehingga mereka diwajibkan mendaftar dengan Financial Crimes Enforcement Network Departemen Keuangan AS, atau FinCEN.

Lembaga tersebut mengumpulkan dan menganalisis informasi keuangan untuk memerangi pencucian uang dan penggunaan ilegal lainnya.

Bisnis-bisnis tersebut juga harus menjaga program anti-pencucian uang dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada lembaga tersebut.

Chief executive LSGT Services yang yang berbisnis sebagai Coinhub Bitcoin ATM, Logan Short mengatakan bahwa perusahaannya melakukan segala yang ada dalam kemampuannya untuk melindungi konsumen, tetapi sayangnya penipuan tidak bisa dihindari 100 persen di setiap industri.

Perusahaan Las Vegas ini terdaftar di FinCEN tetapi menghadapi tuduhan bahwa mereka mengoperasikan mesin ATM kripto di Connecticut tanpa lisensi negara yang diperlukan.

Penegak hukum telah menghentikan mesin ATM kripto ilegal, tetapi bagi konsumen sulit untuk mengetahui seberapa serius industri ini dalam mengatasi masalah tersebut.

Pada tahun 2020, seorang pria Yorba Linda mengaku bersalah atas tuduhan mengoperasikan mesin ATM Bitcoin tanpa izin dan tidak menjaga program anti-pencucian uang meskipun dia tahu bahwa penjahat menggunakan dana tersebut.

Bisnis ilegal tersebut, yang dikenal sebagai Herocoin, memungkinkan orang untuk membeli dan menjual bitcoin dalam transaksi hingga US$25.000 dan mengenakan biaya hingga 25 persen.

Peraturan cryptocurrency berbeda-beda menurut negara bagian. California telah lama mengecualikan mesin ATM kripto dari persyaratan lisensi untuk bisnis yang terlibat dalam pengiriman uang.

“Mesin ATM kripto melayani orang-orang yang tidak memiliki rekening bank atau hanya ingin kemudahan membeli cryptocurrency di pompa bensin, toko kelontong, atau toko lainnya,” kata bos perusahaan Cash2Bitcoin, Ayman Rida.

Dia mengatakan biaya yang dikenakan oleh mesin ATM lebih tinggi daripada pertukaran online, untuk menutupi beberapa biaya tertentu. Ini termasuk biaya sewa ruang, pemeliharaan mesin, dan pengelolaan uang tunai.

Operator mesin ATM kripto tidak menentang adanya peraturan dan panduan yang lebih jelas, katanya, tetapi mereka menentang batasan biaya dan transaksi.

Operator mesin ATM kripto biasanya memerlukan lebih banyak jenis identifikasi jika seorang pelanggan melakukan transaksi lebih dari US$1.000, dan dalam beberapa kasus, tindakan transaksi bernilai tinggi, yang dapat membantu menghentikan penipu.

“Penipu semakin pintar. Pertanyaan saya kepada regulator adalah, mengapa Anda menghancurkan industri ketika penipuan juga terjadi di industri lain tetapi mereka juga tidak melakukan apa-apa?” pungkas Rida. [ab]

…

by pbnbigesdi Posted on November 7, 2023